仲若辛律师介入江苏鼎城投资发展有限公司集资诈骗罪一案

租了五层的办公楼、展示琳琅满目的玉石、打出电子商务新能源等高新产业广告……江苏鼎城投资发展有限公司（以下简称“鼎城投资”）靠这些“实力”，在南京大肆进行合同诈骗及非法集资活动，吸收资金5000余万元，受害者有60余人。事实上，该公司负责人在拿到投资款后，根本没有投入实业，而是将大部分资金用于自己挥霍和放高利贷。目前，相关涉案人员已被南京玄武警方依法逮捕。

报案

高息诱惑下陆续投100多万

今年8月27日，南京玄武公安分局孝陵卫派出所接到辖区居民王女士报警称，其与鼎城投资的总经理王某签订“鑫灵玉石”项目投资合同，约定每个月利息为6%，现在鼎城投资一直拖着不肯支付利息，本金更是无法归还。

据王女士介绍，她是去年初在朋友的介绍下到鼎城投资公司去投资的。鼎城投资位于童卫路，有5层办公楼，号称涉及多个投资领域，是一家正规的大型企业。该公司总经理王某向她介绍了玉石项目“鑫灵玉石”，并称依照投资额度的高低，每个月的利息从2%-6.5%不等。王某介绍，他们公司已经在徐州建立了玉石生产基地，市场前景相当广阔。一开始王女士也是抱着试试看的心理进行投资。第一次投入10万元后，鼎城投资第一个月便足额给她打来了2000元，之后每个月都会足额打进钱来。这回王女士对鼎城投资更加信任，陆续又投入了100多万元，月利息也涨到了6%。

可是，从今年3月份开始，王女士却没有再收到利息，她多次上门找王某要钱，对方干脆避而不见，王女士赶忙报警。之后，陆陆续续有不少人都来报案，反映的情况和王女士差不多。

调查

那么多产业都是真的？

看似有实力，其实都是空壳

了解这些情况后，9月初，警方突袭了鼎城投资，查扣了会计手中的账本，上面清楚记载了在此投资的人员近50人。这些人的投资金额从数万元到100多万元不等，但这些资金注入鼎城投资后，该公司的账面上却显示资金存在严重亏空。

警方调查发现，鼎城投资摊子铺得很大，王某声称其在徐州、无锡都有分公司，分别从事玉石生产、电子商务、新能源节能灯等产业。而事实上，这些企业完全都是空壳子。其在徐州的玉石加工厂是租赁的一家废弃的农具加工厂，工人表示，他们根本就没有进行过玉石生产，现在厂子已关闭快半年了，王某还欠房东10万租金没付。

而王某号称的电子商务，则是一家票务代理公司，提供网上购票服务。“不过，这家公司也没有开成功，到目前为止只有一个小长途车站和他签订了代理协议,基本没什么生意。”当民警问及鼎城投资的工作人员他们公司平时靠什么赚钱时，他们均表示不清楚，“好像从没看到公司赚钱。”

民警介绍，他们非法吸纳的投资有很大一部分就支付了铺摊子的费用，在童卫路租的办公楼，一年房租就要上百万。

那么多人凭啥信他们？

进了玉石展厅，大家都信了

既然这家公司没真正的产业，投资人凭什么相信他们呢？民警发现，在鼎城投资的办公楼里，有一层被专门辟出来作为该公司玉石的展厅。

据受害人介绍，他们进入这家公司后，工作人员做的第一件事就是让他们参观这个玉石展厅，并向他们介绍这些玉石的价值和市场前景。“他们说这些玉器，一个就值几十万甚至上千万。”民警说，很多投资人正是冲着这一点掏钱投资的。“他们这么想，既然一个玉石就值上千万，我投入这几十万算什么。”王某归案后，也自称这些玉石价值数千万，但警方让其说出玉石的来源、价值的凭证，他却说不出来。“其实，这些所谓的玉石根本不值钱，摆在展示厅里看着挺漂亮。”民警说。

另外，为了增加投资项目的可信度，王某不惜花重金做广告，花钱制作一些荣誉铜牌。同时，他还让员工也投钱进来拉他们下水，让他们心甘情愿地帮自己去忽悠投资人。

那么多投资款哪去了？

买4辆豪车，再放放高利贷

王某归案前，经常往来徐州、南京两地。骗得投资人的钱后，他先后购买了奔驰、宝马、捷豹等四辆豪车，耗资数百万元。“他有两个专门的司机给他开车，一个在南京一个在徐州，两辆放南京，两辆放徐州。”民警介绍，王某交代，车子是身份的象征，只有开好车才能显得公司有实力。另外，警方在王某的办公室发现，其将抽过的烟盒子全都摆放在办公桌旁，以显示他的“富有”。“几乎都是九五至尊的烟盒。”

由于没有什么实质的盈利项目，王某在装点门面、挥霍后便放高利贷牟利。结果，高利贷收不回来，他的资金链就断了，无法再取得投资者的信任，没有新的钱投入，他的亏空也就越来越大。“南京案发后我们到徐州去调查鼎城投资的资产，发现王某名下的所有财产都被多个法院保全了。”民警说，王某在徐州的一些债主通过民事诉讼的方式将他的资产冻结，迫其还款。

告破

“王总”落网

沉醉骗局不愿醒

目前，8名主要涉案人员全部被抓获，其中，两名主犯王某和其侄子徐某均已被依法逮捕。经过调查，警方查实在南京一地的受害者有60余人，涉案金额5000余万元。

侦办此案的民警告诉现代快报记者，王某的骗局从2010年就开始了，只是当时他的规模没有这么大。不过，随着时间的延续，王某已经沉醉于自己的骗局中，连他自己也开始相信自己真的那么有钱。“当那么多投资人的钱进来后，他开着豪车、抽着好烟，出入高档消费场所，这种纸醉金迷的感觉让他完全迷失了自己。”民警说，在审查过程中，王某一直以大公司的老总自居，根本不承认自己犯法，还不断说自己的那些玉器如何值钱。直到被关进看守所多日后，王某才有种如梦初醒的感觉，他所有的钱都是泡沫，都是拆东墙补西墙挪来的，现在冷酷的现实已经摆到了他的面前。

针对此类诈骗，警方提醒广大市民，投资理财需谨慎，不要相信所谓的超高回报。一方面，如果利息回报远远超过国家法定的银行利率，那么必然存在高风险，而且很可能就是骗局；另一方面，理财还是应该找国家认可的金融单位，不要贪图高额回报而盲目投资。